금융 투자를 위한 경제 공부 #1-1(소득의 종류, 금융 투자란?)
금융투자를 위한 경제 공부라는 내용으로 자료를 작성해보려고 합니다. 이제 주식, 채권, 원자재 뿐 아니라...
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[복습]
지난 번에는 경제적자유/소득/투자성향에 대해 이야기 해봤습니다.
간단히 요약하자면,
경제적 자유란, 나의 지출(고정비+변동비) 보다 수익이 많은 상태이며, 추세적으로 지출의 증가보다 수익의 증가가 유사하거나 더 큰 상태입니다.
살기 위해 일하는 것이 아니기 때문에, 일에서 보람을 찾고, 즐기면서 일할 수 있는 상태이겠죠?
또, 소득을 근로/투자/사업 소득으로 분류하고,
어디에서 소득을 추가하고 올릴 수 있는지 이야기했봤습니다.
일정 부분의 투자 소득을 내는 건 쉬우니, 투자 소득의 노력을 줄이고 근로소득에서 소득을 올릴 방법을 찾는 것도 좋은 방법입니다.
(추후 이 부분도 자세히 이야기 해보겠습니다)
투자 수익을 높이기 이전에 스스로의 투자 성향을 돌아 봐야합니다.
나는 투자자인지, 트레이더인지, 도박을 하고 있는 것인지 알아야 자신의 투자를 개선할 수 있습니다.
회사의 현재 시장가치가 미래 가치보다 저렴하다고 판단되어 매수하시는 분들은 투자자 일 것이고,
나보다 비싸게 사는 사람이 있으면 되지 라고 생각 하시는 분들은 트레이더적인 요소를 가지신 분들입니다.
이것도 저것도 아니고 그냥 남을 따라 사고 파시는 분들은 현재 투자, 투기도 아니고 도박을 하시는 거겠죠...?
[오늘 이야기]
오늘은 투자아이디어 및 철학을 통해서,
투자대상을 선정하는 것에 대해 이야기 해보려고 합니다.
오늘 작성된 자료들은 아래 책들을 참고하여,
저의 의견을 첨언하여 작성된 자료들입니다.
아래 책들은 선물옵션, 주식거래를 위한 투자서들이지만, 해당 분야들은 가장 리스크가 큰 투자 상품들입니다.
해당 상품들의 리스크관리, 투자전략, 투자심리 등은 다른 금융 상품 투자에도 동일하게 적용할 수 있는 부분이 많습니다.
만류귀종이라는 말처럼, 한 분야에서 끝을 보신 분들이 얻어낸 시장의 진리는 다른 시장에서도 통하는 것 같습니다.
아래 책들은 투자자라면 한번쯤 꼭 읽어봐야 할 내용들로 채워져 있습니다.
추후에 책들도 리뷰하고, 각각에서 시사점들을 공유해보도록 하겠습니다 :)
* 투자 철학에 대해서는 아래 링크를 통해 좋은 글을 공유드리오니 한번 일독해보시기 바랍니다.
(시골의사로 유명하신 박경철원장님이 작성)
주식투자 절대지식저자브렌트 펜폴드출판에디터발매2011.09.30.
주식시장에서 살아남는 심리 투자 법칙저자알렉산더 엘더출판이레미디어발매2020.12.15.
나의 트레이딩 룸으로 오라!저자알렉산더 엘더출판이레미디어발매2009.10.25.
심리투자법칙저자알렉산더 엘더출판이레미디어발매2010.09.15.
당신의 투자철학은 무엇입니까? | 나라경제 | KDI 경제정보센터
세상의 어지간한 일에는 나름대로 철학이 끼어들 여지가 있다. 철학이란, 우리가 ‘지식에 대한 사랑’이라는 사전적 정의를 따르건, 혹은 ‘현상에 대한 이치를 밝혀서 그것을 관통하는 통찰을 참구한다’는 현학적인 주장을 따르건 간에, 나름대로 역사성을 가진 삶과 행위의 제 분야에는 그 자체로서 자연스레 철학이 성립할 여지가 생기는 것이다. 그렇게 본다면 이미 수...
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이 부분은 사실 뒤에서 이야기 할 수도 있지만,
지금 이야기 하는 이유는 해당 부분을 이해하고 있어야 투자하기 전에 우리가 알아야 할 부분이 무엇인지 짚고 넘어가기 위해서 입니다.
투자를 할 때, 무엇을 모르는 지 조차도 모르는 경우가 많습니다. 이런 경우 매우 막막하겠죠?
1. 투자 시장을 바로 알기
* 투자의 세계는 승자와 패자로 나뉜다.
* 나에게 승리할 수 있는 투자전략이 있는가?
금융투자의 세계는 전쟁터와 같습니다.
모두가 승자일 수는 없는 게임입니다.
승자와 패자가 나뉘게 되고, 승자가 많은 이익을 얻게되는 비정한 세계입니다.
'주식 시장이 우상향할 때는 모든 투자자들이 돈을 벌지 않나?' 라고 생각하실 지 모르겠지만,
주식 시장이 우상향하는 와중에서라도 누군가는 빠르게 익절을 하게되어 얻게될 초과 수익들을 누군가에게 빼앗기는 개념으로 이해하시면 되겠습니다.
이렇게 냉혹한 세계인 만큼, 생존하기 위해서는 시장을 이해하고, 명확한 전략을 세워야 하겠죠?
전쟁터와 같다고 말씀드렸다 싶이, 성공적인 투자를 하기 위해서는 싸울 전장을 잘 이해하고, 어떻게 싸울지 내가 정할 수 있어야 합니다.
그 과정에서 수동적으로 선택을 강요당하게 된다면, 불리한 싸움을 하게 될 수 밖에 없겠죠?
반대로 이야기하자면, 우리가 어디서 어떻게 싸울지를 정할 수 있다면 유리한 싸움을 하지 않을까요?
내가 잘 알고있는 지형에서, 내가 잘 아는 무기로, 내가 유리한 시간에 싸운다면? 그리고 적을 잘 이해한 상태로 싸운다면요?
‘지피지기(知彼知己)면 백전불태(百戰不殆)’
(적을 알고 나를 알면 백번 싸워도 위태롭지 않다)
손자 병법 중
2. 나만의 투자 전략을 갖고 있는가?
* 내가 잘 아는 금융 상품을 선택해서,
* 투자 전략을 수립하고, 검증하며
* 내가 유리하다고 판단되는 타이밍에 투자하라.
다시 풀어서, 금융시장에 적용한다면 아래와 같이 풀이할 수 있습니다.
(1) 내가 잘 아는 금융 상품을 선택하고,
* 해당 상품의 추세와 추세변화의 주요요인을 이해하는 등
(2) 해당 금융 상품의 매매전략 등을 수립하고, 검증하고
* 매크로 경제 + 기술적 분석 + 해당 상품군에 대한 분석 등을 바탕으로 매매 전략 수립하고, 확률적 우위를 확인
(3) 해당 전략에 따라 투자 시행하고, 피드백
* 전략을 이용한 투자 실시, 승률/수익률을 피드백하여 전략을 보완/수정
내용을 보시면, 너무 거창한 내용같고 어렵게만 느껴질 수 있습니다.
나중에 누구나 할 수 있는 투자 전략들을 소개해 드릴 예정이니, 너무 겁먹지 마세요 :)
하지만, 제가 말씀드리고 싶은 핵심은 투자의 세계는 쉽게만 생각해서는 절대 안되는 분야라는 것입니다.
수익은 리스크에 비례하게 되고, 리스크를 낮춘 수익을 얻기 위해서는 오직 실력만이 해결책입니다.
목돈이 주어진 상태에서 투자를 하라고 한다면,
어떤 계획 하에 투자를 진행하실건가요?
한국에서 우량하다는 삼성전자를 매수하시려나요?
아니면, 미국의 우량한 회사들 FANG 종목들을 매수하실건가요?
만약, 그런 선택을 하시고 투자를 하신다고 하더라도,
저변에는 투자 아이디어가 있습니다.
[투자 아이디어]
선진국 또는 국내의 대장주는 장기적으로 우상향한다.
해당 부분은 맞을 수도 있고, 틀릴 수도 있습니다.
투자이냐, 트레이딩이냐
단기매매냐, 장기투자이냐,
그리고 시장 여건에 따라 수익을 볼 수도 손실을 볼 수도 있습니다.
여기서 포인트는 투자 아이디어를 매매전략으로 만들기 위해서는 검증이 필요한다는 것입니다.
3. 성공적인 투자의 순서
(1) [WHY] 투자 아이디어 만들기
(2) [WHERE,WHEN,HOW]투자전략 수립/검증
(투자대상/시점/전략)
- 국가/상품군/섹터/종목 정하기
- 마켓타이밍 정하기(진입/청산 가격&시기 등)
(3) [FEED-BACK] 투자적용 및 피드백
투자를 하기 위한 개괄적인 순서는 아래와 같습니다.
[투자의 프로세스]
1. 투자 아이디어 만들기
2. 투자 전략 수립/검증
3. 투자 적용 및 피드백
사실 모든 투자 결정은 위의 프로세스로 이뤄집니다.
투자를 하실 때 반드시 투자아이디어로 시작.
투자 종목 선정과 투자 전략으로 수립/검증하고,
그 해당 투자를 복기 및 피드백하는 절차를 밟으신다면 한계단 한계단 성장하는 투자를 하실 수 있을 겁니다.
하나의 예를 들어보도록 하겠습니다.
A라는 투자자가 국내 주식을 투자를 처음 시작하는데, 아직 공부가 부족하여 한국에서 가장 우량한 삼성전자를 매수했다고 해보겠습니다.
(해당 전략을 따라하는 의미가 아니라, 단순 예시임을 말씀드립니다)
여기에도 동일한 과정이 들어가 있습니다.
(하지만, 좀 부족한 부분도 있겠죠?
그부분은 나중에 이야기 하도록 하겠습니다)
(1) 투자 아이디어 :
- 국내에서 우량한 회사는 장기적으로 우상향한다
- 삼성전자는 반도체 업체로 국내의 대형주, 우량주이다.
(2) 투자 종목 선정 및 투자 전략 :
(종목선정) 국내 / 대형주 / 우량주,반도체 / 삼성전자 선정
(투자 전략) 삼성전자 Buy & Hold - 장기적 우상향 기대
(3) 투자 검증 :
無
또하나의 예를 들자면,
B라는 사람은 최근 아파트 매매가격과 전세가격의 차이가 줄어드는 것을 보고 아파트를 매수했다.
(해당 전략을 따라하는 의미가 아니라, 단순 예시임을 말씀드립니다)
(1) 투자 아이디어 :
- 아파트의 전세가/매매가의 비율이 높으면, 아파트 가격이 오른다.
(2) 투자 종목 선정 및 투자 전략 :
(종목선정) 국내 / 주택 / 아파트 / a지역 아파트 매수
(투자 전략) 전세가/매매가 비율이 높은 아파트를 매수 후 홀딩
(3) 투자 검증 :
無
조금은 이해 가시나요?
(1) 왜 투자를 하는지 이유(아이디어)에서 출발하고,
(2) 어디에 어떻게 투자할지(종목선정), 그리고 검증을 하시고 난후에 투자를 하시고,
(3) 투자 이후에는 피드백을 하는 과정이 중요합니다.
왜 잃었고, 왜 벌었는지 검증을 해야 지속적인 성공적인 투자를 할 수있습니다.
4. 투자를 위해 알아야할 것은? ★★★
- 국가/투자상품/섹터/종목/마켓타이밍/투자전략 등
오늘 내용은 좀 머리 아픈 이야기들이셨죠?
사실 이번 글에서 하고자 하는 주요내용은 투자 전략을 수립하는 것이 아니라 투자를 하기전에 우리가 알아야 할 기본지식들에 대한 것이였습니다.
크게 네가지 요소 입니다.
(1) 국가 단위의 매크로 경제 : 금리, 환율 등
(2) 다양한 금융상품군 : 부동산, 주식, 채권, 파생상품, 원자재 등
(3) 금융 상품군 별 섹터 및 상세상품
(4) 매매 전략과 마켓 타이밍
저 위에보이는 투자의 프로세스에서 나온 내용들을 알고 있어야겠죠?
이번 장은 왜 위 내용들을 알아야 투자가 가능한지에 대한 개론적인 내용이였습니다.
머리 아프시더라도, 가볍게 넘어가시고 나중에 다루겠구나 정도로 이해하시면 감사하겠습니다.
오늘도 좋은 하루 보내세요 :)
다음장에서도 유익한 내용으로 오도록 하겠습니다.
'01. 돈버는 이야기 > 02. 투자전략' 카테고리의 다른 글
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